Bài giảng Tài chính tiền tệ - Ngân hàng trung ương

Nội dung text: Bài giảng Tài chính tiền tệ - Ngân hàng trung ương

1. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac NGÂN HÀNG TRUNG ѬѪNG Hà N͙i, tháng 8/2009 LOG O 1
2. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 0ӨC TIÊU CӪA CHѬѪNG v Giúp sinh viên nҳm ÿѭӧc lӏch sӱ ra ÿӡi, bҧn chҩt và vӏ trí cӫa NHTW v 1ҳm ÿѭӧc vai trò, chӭc năng cӫa NHTW trong nӅn kinh tӃ. v Liên hӋ vӟi Ngân hàng Nhà nѭӟc ViӋt Nam YӅ cѫ Fҩu tә chӭc, chӭc năng, nhiӋm vө. Hà N͙i, tháng 8/2009 2
3. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac 1ӜI DUNG LOGO 1 2 3 /ӏch sӱ ra 9ӏ trí cӫa Chӭc năng ÿӡi và khái NHTW Fӫa NHTW niӋm cӫa NHTW Hà N͙i, tháng 8/2009 3
4. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 1. LӎCH SӰ RA ĈӠI VÀ KHÁI NIӊM NHTW vGiai ÿRҥn hình thành ngân hàng sѫ khai (tӯ năm 3500 ÿӃn 1800 tr.CN) Ngân hàng ra ÿӡi tӯ nghӅ giӳ hӝ tiӅn vàng và các TS có giá trӏ khác, sau ÿó cho vay nһng lãi v Giai ÿRҥn hình thành ngân hàng thѭѫng mҥi (tӯ TK V ÿӃn TK XVIII) • ThӃ kӹ V ÿӃn cuӕi TK X: Sӵ ra ÿӡi nghiӋp vө ghi chép sә sách, sӕ hiӋu tài khoҧn, hoҥt ÿӝng thanh toán bù trӯ sѫ khai, nghiӋp vө bҧo lãnh • ThӃ kӹ XI ÿӃn ÿҫu TK XVIII: NghiӋp vө chiӃt khҩu thѭѫng phiӃu ra ÿӡi. Hà N͙i, tháng 8/2009 4
5. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 1. LӎCH SӰ RA ĈӠI VÀ KHÁI NIӊM NHTW v Giai ÿRҥn phân hoá hӋ thӕng NHTM (tӯ TK XVIII ÿӃn TK XX) Có sӵ phân hoá hӋ thӕng ngân hàng thành hai nhóm: + Nhóm 1: Các NH ÿѭӧc phát hành tiӅn kèm theo nghiӋp Yө kinh doanh + Nhóm 2: Các NH chӍÿѭӧc phép hoҥt ÿӝng kinh doanh tiӅn tӋ và tín dөng => Các NH nhóm 1 ÿã tӯng bѭӟc thӵc hiӋn các chӭc năng phát hành tiӅn, kiӇm soát lѭu thông tiӅn tӋ, là NH cӫa các NH nhóm 2, là ngân hàng cӫa Chính phӫ. Hà N͙i, tháng 8/2009 5
6. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 1. LӎCH SӰ RA ĈӠI VÀ KHÁI NIӊM NHTW v Giai ÿRҥn hình thành NHTW (ÿҫu thӃ kӹ XX ÿӃn nay) Hoàn thiӋn NHTW cҧ vӅ tә chӭc và chӭc năng: • Tách rӡi chӭc năng ÿӝc quyӅn phát hành ra khӓi chӭc năng kinh doanh tiӅn tӋ (DiӉn ra ÿҫu tiên ӣ Anh) • Vai trò NHTW ngày càng ÿѭӧc khҷng ÿӏnh thông qua viӋc quҧn lý vƭ mô các hoҥt ÿӝng tiӅn tӋ, tín dөng góp phҫn әn ÿӏnh, phát triӇn kinh tӃ. Þ 6ӵ ra ÿӡi cӫa NHTW là kӃt quҧ cӫa quá trình lӏch sӱ phát triӇn và phân hoá trong hӋ thӕng ngân hàng Hà N͙i, tháng 8/2009 6
7. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac 1. KHÁI NIӊM NHTW LOGO Là mӝt ÿӏnh chӃ công cӝng, có thӇÿӝc Oұp hoһc trӵc thuӝc Chính phӫ; thӵc hiӋn chӭc năng ÿӝc quyӅn phát hành tiӅn, là ngân hàng cӫa các ngân hàng, ngân hàng Fӫa Chính phӫ và chӏu trách nhiӋm trong viӋc quҧn lý Nhà nѭӟc vӅ các hoҥt ÿӝng YӅ tiӅn tӋ, tín dөng cho mөc tiêu phát triӇn và әn ÿӏnh cӫa cӝng ÿӗng. Hà N͙i, tháng 8/2009 7
8. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 6Ӵ RA ĈӠI CӪA NHNN VIӊT NAM v 6ӵ ra ÿӡi: Thông tin liên quan\Lich su ra doi NHNN VN.jsp.htm v Theo ĈLӅu 1 • Luұt Ngân hàng Nhà nѭӟc ViӋt Nam 12/1997: NHNN ViӋt Nam là cѫ quan cӫa Chính phӫ và là NHTW cӫa nѭӟc &ӝng hoà XHCN ViӋt Nam, thӵc hiӋn chӭc năng quҧn lý Nhà nѭӟc YӅ tiӅn tӋ và hoҥW ÿӝng ngân hàng; là ngân hàng phát hành tiӅn, ngân Trө sӣ NHNN ViӋt Nam hàng cӫa các TCTD và ngân hàng 49 Lý Thái Tә • HN làm dӏch vө tiӅn tӋ cho Chính phӫ Hà N͙i, tháng 8/2009 8
9. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac 2. Vӎ TRÍ PHÁP LÝ CӪA NHTW LOGO Mô hình NHTW trӵc thuӝc Chính phӫ MôMô hìnhhình NHTWNHTW ÿӝÿӝcc llұұpp ChínhChính phphӫӫ Hà N͙i, tháng 8/2009 9
10. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 2. Vӎ TRÍ PHÁP LÝ CӪA NHTW v Mô hình NHTW trӵc thuӝc Chính phӫ Chính phӫ +ӝi ÿӗng Chính sách tiӅn tӋ Chӫ tӏch Hӝi ÿӗng chính sách tiӅn tӋ Các thành viên Thӕng ÿӕc Ngân hàng Trung ѭѫng Ngân hàng Trung ѭѫng Hà N͙i, tháng 8/2009 10
11. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac 2. Vӎ TRÍ PHÁP LÝ CӪA NHTW LOGO vMô hình NHTW ÿӝc lұp Chính phӫ Quӕc hӝi Ngân hàng Trung ѭѫng Chính phӫ Chính sách tiӅn tӋ, sӱ dөng Pháp luұt, biӋn pháp hành các công cө: chính: • Tái chiӃt khҩu Ngân sách • Hoҥt ÿӝng thӏ trѭӡng mӣ Khu vӵc kinh tӃ công cӝng •Dӵ trӳ bҳt buӝc Trӧ cҩp, bҧo hiӇm 0өc tiêu: • Duy trì mӭc giá cҧәn ÿӏnh •Tҥo công ăn, viӋc làm. •Tăng trѭӣng kinh tӃ Hà N͙i, tháng 8/2009 11
12. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac Cѫ Fҩu tә chӭc NHNN ViӋt Nam LOGO 12
13. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac 3. CHӬC NĂNG CӪA NHTW LOGO 3.1. NGÂN HÀNG ĈӜC QUYӄN 3.2. PHÁT HÀNH TIӄN 3.4. NGÂN HÀNG CHӬC NĂNG &ӪA CÁC QUҦ LÝ NHÀ NGÂN HÀNG 3.3. 1ѬӞC NGÂN HÀNG &ӪA CHÍNH PHӪ Hà N͙i, tháng 8/2009 13
14. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1.ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN vNHTW là cѫ quan duy nhҩt ÿѭӧc phép phát hành tiӅn theo quy ÿӏnh cӫa luұt hoһc theo phê duyӋt cӫa Chính phӫ vNHTW phát hành giҩy bҥc và tiӅn kim khí • phѭѫng tiӋn thanh toán thӕng nhҩt, hӧp pháp và không hҥn chӃ trong phҥm vi cҧ nѭӟc. vNHTW có trách nhiӋm trong viӋc xác ÿӏnh sӕ Oѭӧng tiӅn, thӡi ÿLӇm, phѭѫng thӭc và nguyên Wҳc phát hành tiӅn, ÿҧm bҧo sӵәn ÿӏnh tiӅn tӋ. Hà N͙i, tháng 8/2009 14
15. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1.ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN 3.1.1. Lý do quyӅn lӵc phát hành tiӅn tұp trung vào NHTW • NHTW có thӇ kiӇm soát khӕi lѭӧng tiӅn trong lѭu thông, Chính phӫ khó thӵc hiӋn ÿѭӧF ÿLӅu này • NHTW có thӇ kiӇm soát khҧ năng mӣ rӝng tín dөng và ÿLӅu chӍnh lѭӧng tiӅn cҫn phát hành • TiӅn do NHTW phát hành có uy tín cao trong l ѭu thông • Nguӗn lӧi nhuұn thu ÿѭӧc tӯ phát hành tiӅn nên ÿѭӧc tұp trung ӣ NHTW ÿӇ phân phӕi và sӱ dөng có hiӋu quҧ Hà N͙i, tháng 8/2009 15
16. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN 3.1.2. Nguyên tҳc phát hành tiӅn v Nguyên tҳc phát hành tiӅn có ÿҧm bҧo bҵng vàng (trӳ kim làm ÿҧm bҧo) • Quy ÿӏnh khӕi lѭӧng giҩy bҥc phát hành vào lѭu thông ÿѭӧc ÿҧm bҧo bҵng khӕi lѭӧng vàng dӵ trӳ. • Hình thӭc phát hành: + Nhà nѭӟc quy ÿӏnh mӝt hҥn mӭc giҩy bҥc phát hành + Nhà nѭӟc quy ÿӏnh mӭc tӕi ÿa lѭӧng giҩy bҥc phát hành và không quy ÿӏnh mӭc dӵ trӳ vàng làm ÿҧm bҧo. + Nhà nѭӟc quy ÿӏnh mӭc dӵ trӳ vàng tӕi thiӇu cho khӕi Oѭӧng giҩy bҥc phát hành. Hà N͙i, tháng 8/2009 16
17. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN v Nguyên tҳc phát hành tiӅn có ÿҧm bҧo bҵng vàng (trӳ kim làm ÿҧm bҧo) ü Ѭu ÿLӇm: • Khӕng chӃ mӭc phát hành tiӅn ra lѭu thông, ÿҧm bҧo giá trӏÿӗng tiӅn • Là cѫ sӣ cho viӋc chuyӇn ÿәi giҩy bҥc ra vàng. ü Nhѭӧc ÿLӇm: • Không linh hoҥt trong viӋc phát hành tiӅn bӣi sӕ lѭӧng vàng dӵ trӳ bӏ hҥn chӃ • Khi hàng hoá lѭu thông ngày càng tăng khӕi tiӅn phát hành tách rӡi khӓi lѭu thông hàng hoá Hà N͙i, tháng 8/2009 17
18. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN 3.1.2. Nguyên tҳc phát hành tiӅn vNguyên tҳc phát hành có ÿҧm bҧo bҵng hàng hoá • Phát hành tiӅn trên cѫ sӣ có ÿҧm bҧo bҵng hàng hoá (CK Chính phӫ, vàng, ngoҥi tӋ, thѭѫng phiӃu ) • Phѭѫng trình trao ÿәi Fisher P.T M = V M • mӭc cung tiӅn cho nӅn kinh tӃ; P• mӭc giá cҧ hàng hoá, T –sҧn lѭӧng và V• tӕc ÿӝ lѭu thông tiӅn tӋ. (Giҧÿӏnh trong ngҳn hҥn V không ÿәi, Giá P әn ÿӏnh) Hà N͙i, tháng 8/2009 18
19. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN v Nguyên tҳc phát hành có ÿҧm bҧo bҵng hàng hoá ü Ѭu ÿLӇm: • Phát hành tiӅn linh hoҥt hѫn, gҳn liӅn vӟi nhu cҫu thӵc tӃ cӫa lѭu thông hàng hoá; •Lѭӧng tiӅn trong lѭu thông luôn phù hӧp và cân ÿӕi Yӟi khӕi lѭӧng giá trӏ hàng hoá dӏch vө lѭu thông trên thӏ trѭӡng. •Mӭc phát hành tiӅn ÿѭӧc xuҩt phát tӯ mӭc tăng trѭӣng kinh tӃ và nhu cҫu tín dөng. Hà N͙i, tháng 8/2009 19
20. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN Ø Khái niӋm MB Là lѭӧng tiӅn do Ngân hàng Trung ѭѫng phát hành Yӟi tѭ cách là cѫ quan ÿӝc quyӅn phát hành tiӅn. Hà N͙i, tháng 8/2009 20
21. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN v 'ӵ tính khӕi lѭӧng MB cҫn phát hành 0ӭc cung tiӅn căn cӭ vào nhu cҫu tiӅn tӋ dӵ kiӃn trong mӝt giai ÿRҥn nhҩt ÿӏnh: § %ѭӟc 1: Dӵ tính M* thӡi kǤ t M* = P* + Q* • V* Trong ÿó: M*: là tӕc ÿӝ tăng tiӅn cung ӭng, P*: mӭc biӃn ÿӝng giá dӵ tính, Q*: tӹ lӋ tăng trѭӣng thӵc tӃ dӵ tính, V*: biӃn ÿӝng tӕc ÿӝ lѭu thông tiӅn tӋ dӵ tính § %ѭӟc 2: ǻMSt = M*. MSt•1 § %ѭӟc 3: ǻMBt = ǻMSt /m Hà N͙i, tháng 8/2009 21
22. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.1. ĈӜC QUYӄN PHÁT HÀNH TIӄN 3.1.3. Kênh phát hành tiӅn § Phát hành cho Ngân sách Nhà nѭӟc vay § Phát hành qua nghiӋp vө thӏ trѭӡng mӣ § Phát hành cho các ngân hàng trung gian § Phát hành qua thӏ trѭӡng ngoҥi hӕi Hà N͙i, tháng 8/2009 22
23. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG NHTW cung ӭng ÿҫy ÿӫ các dӏch vө cӫa mӝt ngân hàng cho các ngân hàng trung gian: 1 2 3 0ӣ TK và Làm trung &ҩp tín dөng nhұn tiӅn gӱi gian thanh cho các Fӫa các NH toán cho các ngân hàng trung gian ngân hàng trung gian trung gian Hà N͙i, tháng 8/2009 23
24. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG 3.2.1. Mӣ TK và nhұn tiӅn gӱi cӫa các NHTG § TiӅn gӱi dӵ trӳ bҳt buӝc Þ 0өc ÿích:  Ĉҧm bҧo nhu cҫu thanh khoҧn cho các ngân hàng • Là công cө cӫa chính sách tiӅn tӋ giúp NHTW kiӇm soát, ÿLӅu tiӃt lѭӧng tiӅn cung ӭng cӫa các NHTM § TiӅn gӱi thanh toán Þ 0өc ÿích: Nhҵm thӵc hiӋn chi trҧ thanh toán vӟi các ngân hàng khác hoһc giao dӏch vӟi NHTW Hà N͙i, tháng 8/2009 24
25. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG 3.2.2. Làm trung gian thanh toán cho các NHTG § NHTW làm trung tâm thanh toán cho hӋ thӕng ngân hàng trung gian § Áp dөng 2 phѭѫng pháp thanh toán: + Thanh toán tӯng lҫn + Thanh toán bù trӯ Þ Thanh toán bù trӯÿã góp phҫn tiӃt kiӋm chi phí thanh toán cho các NH trung gian; NHTW có thӇ kiӇm tra ÿѭӧc biӃn ÿӝng vӕn khҧ dөng cӫa tӯng NH trung gian, tӯÿó có nhӳng kiӃn nghӏ kӏp thӡi Hà N͙i, tháng 8/2009 25
26. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG 3.2.3. Cҩp tín dөng cho các ngân hàng trung gian v Khái niӋm: Là viӋc NHTW cung ӭng tiӅn thông qua hoҥt ÿӝng cho vay dѭӟi hình thӭc tái cҩp vӕn, bҧo lãnh cho các NH trung gian v 0өc ÿích: • %ә sung vӕn khҧ dөng cho các NH trung gian • NHTW có vai trò là ngѭӡi cho vay cuӕi cùng, hӛ trӧ thanh khoҧn tránh rӫi ro hӋ thӕng cho các NH • Là kênh cung ӭng tiӅn, là công cө CSTT cӫa NHTW nhҵm ÿLӅu tiӃt, kiӇm soát khӕi tiӅn lѭu thông • Cung ӭng tín dөng ÿӇÿҥt ÿѭӧc mөc tiêu phát triӇn kinh tӃ vӅ quy mô, cѫ cҩu ÿҫu tѭ. Hà N͙i, tháng 8/2009 26
27. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG 3.2.3. Cҩp tín dөng cho các ngân hàng trung gian v Hình thӭc cҩp tín dөng • Tái chiӃt khҩu • Tái cҫm cӕ thӃ chҩp v Quy ÿӏnh vӅ chiӃt khҩu: Lãi suҩt; Hҥn mӭc tái chiӃt khҩu, ĈLӅu kiӋn vӅ các GTCG; Thӡi hҥn tái chiӃt khҩu Þ Chӭc năng này làm tăng tính linh hoҥt và thanh khoҧn cho hӋ thӕng ngân hàng; Cho phép NHTG có thӇ duy trì mӭc dӵ trӳ tiӅn mһt thҩp hѫn do ÿó mà làm tăng hiӋu quҧ sӱ dөng vӕn. Hà N͙i, tháng 8/2009 27
28. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.2. NGÂN HÀNG CӪA CÁC NGÂN HÀNG Liên hӋ ViӋt Nam Luұt NHNN sӕ 06/1997/QHX v ĈLӅu 17. Hình thͱc tái c̭p v͙n Ngân hàng Nhà nѭӟc thӵc hiӋn viӋc tái cҩp vӕn cho các ngân hàng theo nhӳng hình thӭc sau ÿây : 1. Cho vay lҥi theo hӗ sѫ tín dөng; 2. ChiӃt khҩu, tái chiӃt khҩu thѭѫng phiӃu và các giҩy tӡ có giá ngҳn hҥn khác; 3. Cho vay có bҧo ÿҧm bҵng cҫm cӕ thѭѫng phiӃu và các giҩy tӡ có giá ngҳn hҥn khác. Hà N͙i, tháng 8/2009 28
29. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.3. NGÂN HÀNG CӪA CHÍNH PHӪ 3.3.1. Làm thӫ quӻ kho bҥc Nhà nѭӟc NHTW mӣ tài khoҧn cho Kho bҥc, các khoҧn tiӅn Jӱi cӫa Kho bҥc là các khoҧn thu, lӧi nhuұn hoһc thu khác dѭӟi dҥng vàng, ngoҥi tӋ, tiӅn thuӃ, chӭng khoán • NHTW có trách nhiӋm theo dõi, chi trҧ lãi, thӵc hiӋn thanh toán, cҩp vӕn theo yêu cҫu Kho bҥc • NHTW làm trung gian thanh toán giӳa Kho bҥc và các NH trung gian Hà N͙i, tháng 8/2009 29
30. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.3. NGÂN HÀNG CӪA CHÍNH PHӪ v Chính phӫ có quan hӋ khách hàng vӟi NHNN Tài sҧn Có Tài sҧn Nӧ Quan hӋ vӟi NN và NSNN TiӅn gӱi cӫa CP 1. Tҥm ӭng cho NS 1. TiӅn gӱi Kho bҥc bҵng VND 2. Mua chӭng khoán CP 2. TiӅn gӱi Kho bҥc bҵng ngoҥi tӋ Trong ÿó: Trái phiӃu Kho bҥc 3. TiӅn gӱi khác 3. ChuyӇn vӕn vay nѭӟc ngoài 4. Vӕn NS Trung ѭѫng vì các mөc cho NS ÿích ÿһc biӋt 4. Các khoҧn khác •Vӕn cҩp cho dӵ trӳ ngoҥi hӕi •Vӕn cҩp cho XDCB •Vӕn cҩp cho nӧÿһc biӋt • . Hà N͙i, tháng 8/2009 30
31. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.3. NGÂN HÀNG CӪA CHÍNH PHӪ 3.3.2. Làm ÿҥi lý và tѭ vҩn cho Chính phӫ § Ĉҥi lý cho Chính phӫ trong viӋc phát hành chӭng khoán Chính phӫ § Ĉҥi diӋn cho Chính phӫ tҥi các tә chӭc tài chính tiӅn tӋ quӕc tӃ § Tham gia vào quá trình hoҥch ÿӏnh chính sách phát triӇn kinh tӃ xã hӝi § Ban hành các văn bҧn pháp quy vӅ tài chính • tiӅn WӋ • ngân hàng § 7ѭ vҩn cho Chính phӫ vӅ các vҩn ÿӅ tài chính tiӅn tӋ Hà N͙i, tháng 8/2009 31
32. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.3. NGÂN HÀNG CӪA CHÍNH PHӪ 3.3.3. Cho Chính phӫ vay v 0өc ÿích • Bù ÿҳp thiӃu hөt tҥm thӡi cӫa NSNN • Cho vay ӭng trѭӟc năm tài chính v Hình thӭc •Cҩp trӵc tiӃp tín dөng cho Chính phӫ •Cҩp gián tiӃp thông qua tái chiӃt khҩu các trái phiӃu Kho bҥc tҥi các NH trung gian Hà N͙i, tháng 8/2009 32
33. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC NHTW CÓ TRÁCH THANH TRA GIÁM NHIӊM XÂY DӴNG SÁT HOҤT ĈӜNG VÀ THӴC HIӊN &ӪA Hӊ THӔNG CSTT QUӔC GIA NGÂN HÀNG Hà N͙i, tháng 8/2009 33
34. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC 3.4.1. NHTW có trách nhiӋm xây dӵng và thӵc hiӋn CSTT quӕc gia • CSTT ÿѭӧc NHTW sӱ dөng ÿӇÿLӅu tiӃt hoҥt ÿӝng kinh tӃ vƭ mô: + CSTT mӣ rӝng nhҵm mөc ÿích chӕng suy thoái kinh tӃ và thҩt nghiӋp + CSTT thҳt chһt nhҵm giҧm sӵ tăng trѭӣng quá nóng, chӕng lҥm phát • Tác ÿӝng cӫa CSTT ÿӃn nӅn kinh tӃÿѭӧc truyӅn tҧi qua hӋ thӕng các kênh: Kênh lãi suҩt, kênh giá tài sҧn và kênh tín dөng Hà N͙i, tháng 8/2009 34
35. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC 3.4.2. Thanh tra giám sát hoҥt ÿӝng cӫa hӋ thӕng ngân hàng v 0өc ÿích § Ĉҧm bҧo sӵ phát triӇn әn ÿӏnh cӫa hӋ thӕng NH •HӋ thӕng ngân hàng có vai trò quan trӑng trong nӅn kinh tӃ • Hoҥt ÿӝng ngân hàng có liên quan ÿӃn hҫu hӃt các lƭnh vӵc kinh tӃ xã hӝi •Bҧn chҩt hoҥt ÿӝng cӫa ngân hàng chӭa ÿӵng nhiӅu rӫi ro •Sӵ tӗn tҥi và phát triӇn cӫa ngân hàng dӵa trên cѫ sӣ lòng tin cӫa công chúng. § %ҧo vӋ quyӅn lӧi cӫa khách hàng; thúc ÿҭy Fҥnh tranh lành mҥnh và hiӋu quҧ giӳa các NH Hà N͙i, tháng 8/2009 35
36. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac CÁC CHӌ TIÊU GIÁM SÁT LOGO 0ӭc ÿӝ an toàn vӕn (C• Capital Adequacy Chҩt lѭӧng TS Có (A• Asset Quality) +ʄ Khҧ năng quҧn trӏ (M• Management) th͑ng CAMELS Thu nhұp (E• Earnings) Khҧ năng thanh toán (L• Liquidity) 6ӵ nhҥy cҧm cӫa NH vӟi nhӳng rӫi ro thӏ trѭӡng (S• Bank’s Sensitivity to market risk) Hà N͙i, tháng 8/2009 36
37. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC 3.4.2. Thanh tra giám sát hoҥt ÿӝng cӫa hӋ thӕng ngân hàng v 0ӭc ÿӝ an toàn vӕn (C) 1. 7ӹ lӋ an toàn vӕn tӕi thiӇu (VTC/Tәng TSC rӫi ro quy ÿәi • 8%) 2. Mua sҳm TSCĈ: Giá trӏ còn lҥi cӫa TSCĈ/Vӕn cҩp 1” 50% 3. 0ӭc ÿҫu tѭ vào mӝt khoҧn ÿҫu tѭ thѭѫng mҥi cӫa TCTD/ 9ӕn ÿLӅu lӋ cӫa DN, quӻÿҫu tѭ hoһc DAĈT ” 11% 4. 7әng mӭc vӕn ÿҫu tѭ vào tҩt cҧ các khoҧn ÿҫu tѭ thѭѫng Pҥi cӫa TCTD/ Vӕn ÿLӅu lӋ và quӻ dӵ trӳ cӫa TCTD ” 40% Hà N͙i, tháng 8/2009 37
38. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC 3.4.2.Thanh tra giám sát hoҥt ÿӝng cӫa hӋ thӕng ngân hàng v Ĉánh giá chҩt lѭӧng TS Có (A) 1. Nӧ quá hҥn/ Tәng dѭ nӧ < 5% 2. Nӧ xҩu/Tәng dѭ nӧ”2% 3. Nӧ quá hҥn không có khҧ năng thu hӗi/ Tәng dѭ nӧ = 0% 4. ChӍ sӕ nӧ cҫn chú ý/ Tәng dѭ nӧ = 0% 5. Dӵ phòng rӫi ro/ Tәng TSC phҧi trích dӵ phòng: Theo quy ÿӏnh 6. Tӹ lӋ dӵ phòng rӫi ro trong/ Tәng thu nhұp 7. Tài sҧn có rӫi ro/ TS có 8. Dѭ nӧ cho vay ngành kinh tӃ lӟn nhҩt/ Tәng dѭ nӧ cho vay Hà N͙i, tháng 8/2009 38
39. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu trac • LOGO 3.4. CHӬC NĂNG QUҦN LÝ NHÀ NѬӞC 3.4.2.Thanh tra giám sát hoҥt ÿӝng cӫa hӋ thӕng ngân hàng v Ĉánh giá chҩt lѭӧng TS Có (A) 9. Dѭ nӧ cho vay cӫa TCTD ÿӕi vӟi mӝt khách hàng/ VTC cӫa TCTD ”15% 10. Tәng dѭ nӧ cho vay cӫa NHTM ÿӕi vӟi mӝt nhóm khách hàng có liên quan/ Vӕn tӵ có cӫa TCTD ”50% 11. Tәng mӭc cho vay và bҧo lãnh cӫa NHTM ÿӕi vӟi mӝt khách hàng/ VTC cӫa TCTD ” 25% 12. Tәng mӭc cho vay và bҧo lãnh cӫa NHTM ÿӕi vӟi mӝt nhóm khách hàng/ VTC cӫa NHTM ”60% 13. Trҥng thái ngoҥi tӋ âm/ VTC ” 30% 14. Trҥng thái ngoҥi tӋ dѭѫng/ VTC ” 30% 15. Tài sҧn có sinh lӡi/ Tәng TSC nӝi bҧng • 30% Hà N͙i, tháng 8/2009 39
40. CH •X ANG DF E P w Click to buy NOW! w m o w c .d k. ocu•trac SINH VIÊN TӴ NGHIÊN CӬU LOGO v Chӭc năng kiӇm soát ÿLӅu tiӃt quҧn lý Nhà nѭӟc vӅ các hoҥt ÿӝng tiӅn tӋ cӫa NHNN ViӋt Nam biӇu hiӋn nhѭ thӃ nào? Hà N͙i, tháng 8/2009 40